Problématique de la lutte contre le blanchiment des capitaux

Par le Système Bancaire Congolais

La présente étude menée a comme thème la problématique de la lutte contre le blanchiment des capitaux par le système bancaire congolais, pour expliquer ce phénomène, nous nous sommes fondés sur la littérature se rapportant sur le blanchiment des capitaux, et le système bancaire.

A cela, nous avons formulé notre question de recherche de la manière suivante : Les dispositions internationales concernant la lutte contre le blanchiment des Capitaux sont-elles appliquées par les banques congolaises ? Si non, quels en sont les facteurs explicatifs ? Compte tenu des questions soulevées dans la problématique, nous avons émis les hypothèses suivantes :- Les dispositions internationales en matière de la lutte contre le blanchiment des capitaux par les banques congolaises s’expliquerait par plusieurs facteurs dont :- le fait que l’économie congolaise soit fondée essentiellement sur le paiement liquide ;- le fait que l’économie congolaise soit en grande partie informelle;- la perméabilité des frontières Congolaises, la perméabilité due au degré élevé de la corruption et la fragilité des institutions de l’Etat alimentée par les guerres, l’insécurité etc.