La lutte contre le blanchiment des capitaux dans un système financier

Cas du système financier congolais avec pour exemple, la Rawbank de 2010 à 2014

Bien que difficile à quantifier, il est clair que le blanchiment d’argent est préjudiciable à l’économie d’un pays.

Le secteur financier est perçu comme un élément clé dans le financement de l’économie, il peut être aussi vu comme véhicule à faible coût pour ceux qui veulent blanchir leurs fonds et par conséquent, les flux des grosses sommes de fonds blanchis versés dans ou hors des institutions financières pourraient nuire à la stabilité des marchés financiers.

En outre, le blanchiment d’argent peut nuire à la réputation des institutions financières impliquées dans ce genre de délit entrainant par la suite une perte de confiance des acteurs principaux de ce secteur et dans le pire des cas conduire à des faillites dans le secteur bancaire et des crises financières.

La lutte contre le blanchiment des capitaux s’avère donc être un phénomène qui préoccupe au plus haut point les nations tant européennes qu’africaines de nos jours, car ce phénomène tend à prendre de l’ampleur et se retrouve être un grand danger, car non seulement il ternit la réputation des pays ainsi que des institutions financières mais aussi s'avère être un facteur renforçant le terrorisme et la corruption.